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现金归集和现金池服务

通过资金自动划转优化集团现金结余

现金归集和现金池服务

通过资金自动划转优化集团现金结余

概览

现金归集和现金池服务可实现账户之间资金的自动划转,以满足您每个子账户的目标余额。 

自动划转

无缝融汇本地与跨境的现金流动 

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弹性灵活

灵活的划转方向(单向、双向、反向)、频率(每天、每周、每月)和划转时间(日中、日末) 

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节省成本

减少利息支出,发挥内部资金潜力 

特性及优势
  • 投资综合资产以优化集团现金余额,同时获享更高收益率 
  • 合并闲置现金以用作子账户的额外付款资金 
  • 无需人工汇报、跟踪和协调各种账户,助您协调内部资金余额 
  • 通过星展企业网银IDEAL实时轻松掌握资金状态、设置提示和查看报告 
如何申请

请致电400 821 8881或亲临我们的分行点击这里留下您的联系方式,我们的客户经理会尽快与您联系。 

常见问题
星展是否能支持不同币种的现金归集和现金池服务结构?

是的,我们接受不同币种的现金归集和现金池服务结构,但每个结构仅适用于同币种账户。 

能否跨区进行现金归集?

是的,我们有区域流动性管理能力,如跨境调拨和利息优化。然而,区域流动性管理功能的可用性受制于每个国家的规定。 

星展银行能否在现金归集的情况下处理倒算入账交易?

不能,我们不处理倒算入账交易。 

我的子账户余额应为零,为什么日终却有盈余资金?

如果子账户上的资金不能使用,则不能被归集到主账户。 例如:银行在您的账户上设置了留置,则被留置的资金无法归集到主账户,直至该留置被解除。