星展银行在中国(上海)自由贸易试验区


介绍

    星展中国是唯一一家从自贸区支行获批筹建、批准开业到正式营业的每个环节均拔头筹的外资银行。2013年9月,星展中国是获批在中国(上海)自由贸易试验区筹建营业点的首批银行,同时也是首两家外资行之一,并于12月31日成为首批获中国银监会上海监管局批准在自贸区开业的外资银行。2014年1月7日,星展银行(中国)有限公司上海自贸试验区支行正式开业,为中国(上海)自由贸易试验区率先开业的外资行。2015年5月21日,通过人民银行验收,取得分帐核算单元(FTU)牌照 。

     

    此外,星展银行(中国)有限公司上海自贸试验区支行目前也成功完成以下项目:

    2014年4月29日:首笔人民币1800万跨境借款

    2014年3月31日:首笔美元进口信用证代付交易

    2014年1月27日:第一个贸易融资项目

    2015年4月14日:首个自贸区版跨境资金池成功上线

    2015年6月30日:首笔FT项下跨境融资(人民币6亿)

     

    截止至今,星展银行(中国)有限公司上海自贸试验区支行已经协助客户完成了以下业务:

    - 开设账户(包括各类自由贸易账户)

    - 提供信用证融资业务

    - 办理同业代付业务

    - 协助办理人民币境外借款业务

    - 协助办理人民币境外放款业务

     

    作为亚洲的领先银行,星展中国愿充分利用我们发达的亚洲业务网络以及在新加坡、香港等市场的经验来帮助客户了解并且把握自贸区创新、人民币国际化以及利率自由化所带来的增长机会。

    中国(上海)自由贸易实验区(上海自贸区)于2013年9月29日正式成立,被认为是中国新一轮改革开放的举措,力在重塑国际贸易、激发经济活力,其定位为一个探索具有可复制性经验的试验田,具重要战略意义并有望为中国经济转型提供指引。

     

    金融危机之后,中国步入新的经济增长阶段,一系列GDP高速增长的副产品开始涌现。许多问题迫使中国进行结构性转型来实现长期发展的目标。而上海自贸区则是经济改革的试验场,其设立目的便是期许区内培育的经济政策能在全国落地开花,激活经济活力,促成“可持续发展”。

     

    上海自贸区占地28.78平方公里,面积占上海的1/226,与澳门大小相似。范围包括上海外高桥保税区、上海外高桥保税物流园区、上海洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等4个海关特殊监管区域。目的在形成“三港三区”的区域架构,联动陆路(外高桥)、海运(洋山港)、空(浦东机场)物流体系。

服务

    星展中国拥有良好的管理人员和优秀的业务团队,为客户提供全方位的商业和企业银行服务。对于星展中国来说,现金管理服务已经不再是简单的收付款服务,而是银行为客户量身定制个性化现金管理方案,提供综合化的服务,协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划,在保证流动性的基础上,实现客户资金效益最大化的金融服务。

     

    星展中国现金管理主要包括账户信息管理、收付款管理、流动性管理、短期投资管理和资金风险管理。旨在为客户实现对其现金、银行存款及货币等价物等广义现金进行统筹规划和管理而提供的系列产品,帮助客户获得和保持最佳现金流。

     

     
    产品介绍
    对企业的益处

    账户服务

    自贸区企业可以通过星展银行开立本外币自由贸易账户,实行分帐核算管理。

    居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账户、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间的资金可自由划转。

    流动性管理

    居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账户、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间的资金可自由划转。

    1. 委托贷款
    2. 定期存款,通知存款,协定存款
    3. 现金池业务

    与定期存款相比,公司通知存款与协定存款能提供更加灵活的期限选择,为企业的资金运作资金安排提供更多解决方案。

    集团企业可以通过区内分支公司, 连接境外,境内区外,自贸区内的各个关联公司,实现人民币跨境现金池业务。更方便为企业节省融资成本,使资金更有效的得到运作。

    电子银行服务

    星展企业网上银行IDEAL(一体化直联电子支付通道) 为客户提供:

    1. 网上银行平台一站式访问全方位的现金管理服务
    2. 最高水准的安全设计确保您的财务信息与交易的安全
    3. 个性化按需定制的服务,满足客户特殊需求

    星展企业网上银行IDEAL使企业能够在线发起交易并实时跟踪交易处理状态

    星展企业网上银行IDEAL使企业能够每天24小时查看交易的详细资料和统计报表

    星展企业网上银行IDEAL能为企业带来多样化高质量的PDF格式报告

     

    除了现金管理业务,星展中国还不断地探索在上海自贸区进行其他金融产品创新,其中包括经常项目下货物和服务贸易融资及结算、资本项下跨境投融资等产品和服务。星展中国利用集团在亚洲及全球的平台优势建立全面的贸易融资产品,更好地为客户提供资金需求与产品解决方案。

     

    传统单证业务

    星展银行在全球享有优质的信贷评级,我们可以支持您在不同市场参与招投标项目,拓展业务:

    • 信用证业务
    • 托收业务
    • 银行承兑汇票
    • 保函

     

    赊销贸易融资业务

    为流动资金提供融通,延长应付账款天数,缩短应收账款天数,规避信用风险:

    • 应收帐款融资         
    • 应付帐款融资
    • 保理业务
    • 供应链服务方案

     

    结构性贸易融资产品

    为企业的进口以及国内采购原材料,以富有竞争力的价格,提供人民币和多种外币融资:

    • 存货融资           
    • 背对背信用证

     

    随着未来自贸区的市场和各类金融创新产品的放开,汇率和利率的波动将对企业带来更多的风险。星展银行可以提供相应的利率/汇率产品以及解决方案,来帮助企业对冲各类风险,加强风险管理。

     
    具体介绍
    对客户的益处

    企业区域总部/企业资金管理中心综合解决方案

    通过在星展银行(中国)有限公司上海自贸试验区支行同时开立普通账户和相关自贸区账户实现境内外业务和账户的“并表分账”,统一管理。

    在自贸区,企业通过一家银行就可以实现过去需要多家企业,通过多家银行才能操作的业务流程,做到更简化,更高效的实施控制和统一管理。这将鼓励企业考虑在自贸区内发展“总部经济”,实施“资金管理中心”模式。

    根据需要和利用不同的市场,选择对企业最有利的市场获取低成本的资金。

    通过设立在自贸区的公司,利用不同的账户,直接联动境内境外业务,简化并缩短单据流程,减少人员要求,全程监控资金。

    大宗商品融资、套期保值

    自贸区将适时全面引入境外投资者参与境内期货交易。同时,上海国际能源交易中心落户上海自贸区,从事能源类衍生品的上市交易、结算和交割业务。

    我们将能为客户提供定制的大宗商品融资、套保方案。

    境内外汇率和利率风险综合解决方案

    自贸区将在风险可控前提下,对区内人民币资本项目可兑换、金融市场利率市场化创造条件进行先行先试。我们将根据区内政策,适时推出更多样的汇率和利率综合解决方案

    通过我们提供的一系列境内及境外汇率和利率衍生产品解决方案,应对金融改革的大环境下逐渐扩大的汇率和利率波动。

     

    政府近年来鼓励企业走出去,为星展银行带来很多新机会,让我们充分发挥作为亚洲领先银行的优势。作为一家生于亚洲、长于亚洲的银行,星展银行充分了解在这个区域最活跃的城市里做业务的细节,同时也能发挥拥有广泛的亚洲网络的优势,为有意向海外发展的国有企业、大型私有企业和中小企业提供跨境衔接及咨询服务。此外,星展银行也为其客户提供一站式的产品及服务包括资金管理、贸易融资、跨区域网上银行服务、发债、上市等。

     

    人民币国际化相关业务是星展银行的优势领域。作为离岸人民币市场的市场推动者之一,目前星展银行在境外人民币的银行间交易及存款市场方面具有相当的规模,星展银行在新加坡、香港及台湾均为客户提供境外人民币产品和服务,并能三地联动,协助客户把握离岸人民币商机。

     

    广泛深入的行业知识

    大宗商品

    能源、化工、基础设施

    房地产

    海运、航运、陆路运输

    通讯、媒体、高科技

    金融机构

     

    量身定制的金融解决方案

    环球交易服务

    财资市场

    融资

    咨询

    • 现金管理
    • 贸易服务
    • 外汇
    • 利率
    • 大宗商品
    • 衍生产品
    • 贸易融资
    • 资产融资
    • 项目融资
    • 银团贷款
    • 债券资本市场
    • 股权资本市场
    • 合并收购

     

    个人银行高度重视并且积极支持自贸区的发展,抓住自贸区带来的金融改革和发展的先机,我们致力于成为您最好的跨境财富管理伙伴,为您提供专属的、合适的境内外产品,帮助客人完善资产配置。

     

    自贸区内与跨境个人银行产品及服务

    自贸区内开放小额外币存款利率上限

    星展银行(中国)有限公司个人银行部制定相关个人银行存款利率以市场定价为参考并结合银行自身定位及其他综合因素考虑,同时积极配合自贸区具体政策推出,将为星展银行客户提供更具吸引力的外币存款利率,惠及客户。目前提供的外币存款"星"优惠利率在市场上具有一定优势,具体利率公布如下:

    • 6个月美元定期存款年利率最高可达2.5%
    • 6个月澳元定期存款年利率最高可达4.6%
    • 6个月港元定期存款年利率最高可达2.2%
    • 6个月新加坡元定期存款年利率最高可达1.8%

    适用客人:在试验区内就业1年以上的境内客人

    注:我行有权根据市场情况不时变更和制定存款利率以及享受最高存款利率的条件,具体适用利率以交易日当日我行提供的适用利率为准。

    星展双辉

    星展双辉组合定存
    同时尊享人民币和外币定存优惠利率

    详情请见:http://www.dbs.com.cn/personal-sc/deposits/currency-pair.page

    个人银行会积极配合相关政策的出台,推出更多产品,尽情期待

     

    星展丰盛理财跨境服务

    跨境财富管理

    星展银行代客境外理财产品—海外基金系列
    轻松涉足“环球市场”,实现环球资产配置,分散风险。由海外经验丰富的管理人管理,助您投资海外股票、债券、货币市场等不同资产类别。投资方式灵活,可以将整额投资与月度定期定额投资相结合。

    跨境账户管理

    一地丰盛理财,六地权益尊享
    成为星展中国合格的丰盛理财客户(客户在星展中国的个人总资产至少达到等值人民币40万元)后,客户即可在其他国家或者地区(中国香港、中国台湾、新加坡、印度、印度尼西亚)的星展银行申请成为或申请晋升为当地的丰盛理财客户,开设当地的丰富理财账户,享受当地的丰盛理财服务,而无需达到当地的丰盛理财资产要求。

    亚洲服务

    亚洲星展账户,汇款免手续费
    无论通过星展中国网店还是星展中国个人网上银行服务,从任何一个国家或者地区的“丰盛理财账户”汇款至其他国家或者地区(中国大陆、中国香港、中国台湾、新加坡、印度、印度尼西亚)的同名或异名的星展银行账户,免除汇款手续费。

    跨境礼遇

    丰盛理财借记卡,全球取现免手续费
    持星展中国丰盛理财卡,在全球具有“银联标识”的自动柜员机(ATM)提款,都可以在限额内直接将卡内的人民币换成当地货币取现,货币按银联的即时汇率兑换,免发卡行手续费,省钱又放心。尽享境内外高端商户的各项优惠,贵宾殊荣,行走世界。*

    * 借记卡日累计交易金额根据银监会、中国人民银行、银联的有关规定,并遵从于发卡银行的具体标准执行。

    * 详情请咨询星展中国各营业网店或联系客户经理

     

自贸区问答

自贸区最主要的政策突破点会在哪里?

金融创新与贸易便利化

在自贸区内设立企业有何优势?

在自贸区内企业可以享受以下优势:企业设立注册的一站式便利性;政策对相关特定行业的各项优惠政策;便利的行政审批手续;以及简化快捷的物流。

哪些企业应该考虑在自贸区内设立企业?

下列企业应该考虑在自贸区设立企业:

  • 国内出口型企业
  • 有境外投资意向的企业
  • 物流企业
  • 融资租赁公司
  • 大宗商品交易商
  • 其他享受政策优惠的企业

设立自贸区是在怎样的背景之下?

近年,美欧日三大经济体先后发起新一轮多边贸易谈判,力图形成新一代高规格的全球贸易和服务规则,来取代目前的WTO规则。中国也在积极谋求加入上述贸易谈判,需要进一步对外开放。 此外,我国外贸出口大幅回落,对国内经济造成冲击,内需增长缓慢,产能过剩矛盾突出,结构转型任重道远。中国经济迫切需要一个“助推器”,助推中国经济复苏,并迈向更高能级的新阶段。

自贸区内外产品会有哪些不同?

区内企业能享受自贸区政策所允许的各项服务,比如,人民币跨境借款,人民币跨境双向资金池等等。随着监管机构对区内金融政策的逐步出台,伴随着更多相关产品的落地,自贸区发展势头良好,促使各类企业纷纷涌入自贸区,体验改革试验带来的福利。

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奖项与荣誉

中国最佳跨境现金管理服务(由大中型企业票选) 2015

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